Алгоритм купівлі валюти суб’єктом господарювання для розрахунків ВЕД

Купити іноземну валюту для того щоб розрахуватися з іноземними контрагентами в нашій українській дійсності це як зробити подвиг.

Тож ми надаємо приблизний алгоритм того, щоб  потрібно зробити суб’єкту господарювання, щоб купити іноземну валюту для здійснення передоплати іноземному контрагенту

1. Для початку вам слід відкрити транзитний рахунок в банку для  операцій в іноземній валюті (який буде починатися з 2900).
2.  Далі вам слід надати в банк такий комплект документів:

• Завірена копія вашого імпортного контракту – вона буде зберігатися в банку. Але при здійсненні кожно операції купівлі валюти вам доведеться приносити в банк оригінал договору;
• Інвойс (рахунок-фактура) – копія і оригінал;
• Платіжне доручення (SWIFT) в іноземній валюті для перерахування валюти за договором, яке має бути сформоване в клієнт-банку;
• Якщо товар вже вам поставлений і ви здійснюєте його оплату – то вам потрібно надати Лист щодо використання валютного контролю митних декларацій. Якщо ви здійснюєте передоплату за товар – то лист не потрібен;
• Якщо сума яку ви купуєте більше 50 000 євро, то Вам потрібно надати Акт цінової експертизи Державного інформаційно-аналітичного центру моніторингу зовнішніх товарних ринків;
• Витяг за поточними рахунками клієнта із зазначенням руху коштів за попередні 10 днів, які використовуються для купівлі валюти;
• Довідка з банку про те, що кошти які використовуються для купівлі валюти не були взяті у кредит у будь-якому банку;
• Інформація про загальну суму іноземної валюти, яка є в розпорядженні клієнта на дату подання заявки на купівлю валюти.

3. Після усього цього вам необхідно перевести  суму в гривнях, яка необхідна для купівлі іноземної валюти на транзитний рахунок (2900);

4. В клієнт-банку заповнюємо заявку на купівлю іноземною валюти. В ній вказуємо обсяг гривневого покриття (разом з комісією банку), бажаний курс, реквізити поточного рахунку, дані про контракт з постачальником;

5. Далі Вам залишається тільки чекати поки банк обробить всі ваші документи і виконає вашу заявку. Термін дії вашої заявки – 30 днів, термін обробки заявки – 1-2 дні, термін купівлі валюти – 4-6 днів.

6. Погоджуємо з банком курс купівлі валюти ( в день операції);

7. Банк купляю валюту, перераховує її контрагенту, залишок гривні повертає Вам.

Але не завжди все може пройти гладко. В деяких випадках Вам банк зможе відмовити у купівлі валюти:

1. у разі виявлення ознак ризикової діяльності або легалізації доходів;
2. клієнтам-імпортерам, якщо у них на рахунках більше 25 тис.євро;
3. купівля здійснюється за кредитні кошти;
4. мета купівлі валюти – дострокове погашення кредиту взятого у нерезидента;
5. придбання валюти для повернення дивідендів за кордон;
6. якщо ви надали неповний комплект документів.