Банк зобов’язаний відмовитися від встановлення (підтримання) ділових відносин / відмовити клієнту у відкритті рахунку (обслуговуванні), в т. ч. розірвавши ділові відносини, закривши рахунку / відмовившись від фінансової операції, в разі настання обставин, викладених вст. 15 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування поширення зброї масового знищення” від 06.12.2019 р № 361-IX .
Також банк має право відмовитися від проведення підозрілої фінансової операції.
Порядок таких дій банку повинен міститися у внутрішніх документах банку з питань фінансового моніторингу (п. 26 розділу III Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 19.05.2020 р № 65 ).
У листі від 14.04.2021 р № Р / 25-0006 / 32339 НБУ вказує, що відмова клієнту в обслуговуванні з подальшим закриттям рахунку, в т. Ч. В разі непредставлення документів або відомостей для здійснення належної перевірки клієнта, здійснюється відповідно до ст. 15 Закону № 361 в порядку, визначеному внутрішніми документами банку, і з урахуванням умов, встановлених в договорі з клієнтом про надання відповідних послуг.
Умовами договору між банком і клієнтом про надання банківських послуг, на думку НБУ, можуть передбачатися окремі додаткові механізми для обмеження клієнта в користуванні рахунком , а саме:
Випадки, в яких можуть застосовуватися ці механізми, також повинні передбачатися в договорі з клієнтом.
Отримали рішення суду, проте боржник відмовляється виконувати його добровільно? Аби розпочати примусове виконання, потрібно звернутися…
Верховна Рада України прийняла у другому читанні і в цілому Закон №10449 «Про внесення змін до деяких законодавчих…
За даними Держстату, інфляція на споживчому ринку в березні 2024 р. порівняно з лютим 2024…
Вихід на закордонний ринок відкриває нові перспективи для бізнесу. Якщо ви досі продаєте свої товари…
Єдиний внесок платник має сплачувати незалежно від свого фінансового стану. Зобов’язання із сплати єдиного внеску…
Раніше оформлення шлюбу було складним і тривалим процесом. Однак тепер усе змінилося – подати заяву…