Рада підвищила поріг фінмоніторингу до 400 тис. грн

Національний банк вітає ухвалення у другому читанні та в цілому законопроєкту №2179 «Про фінансовий моніторинг». Рішення про його ухвалення підтримали 246 народних депутатів України.

Цей законопроєкт гармонізує стандарти запобігання та протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму відповідно до актуальних світових та європейських норм (адаптація рекомендацій FATF та 4-ї директиви ЄС).

Зокрема, він передбачає:

1. зменшення з 17 до 4 порогових операцій у переліку, обов`язкових для звітування, з максимальною автоматизацією процесів. Мова йде про такі операції: операції PEPs, перекази за кордон, операції з готівкою – якщо учасник/банк із країни, що не виконує рекомендації FATF;
2. підвищення мінімальної суми для обов`язкого звітування з 150 тис. грн до 400 тис. грн;
3. можливість дистанційної верифікації клієнта;
4. удосконалення процедури розкриття кінцевих бенефіціарних власників;
5. зосередження уваги учасників системи фінансового моніторингу на найвищих ризиках та загрозах.
6. Перехід до застосування суб’єктами первинного фінансового моніторингу ризик-орієнтованого підходу та відповідно до кейсового звітування про підозрілі операції своїх клієнтів.

НБУ