Sunny-J 2 Хвилин на читання Консультації • Це цікаво Обслуговування клієнтів кардинально зміниться: Нацбанк приголомшив новими правилами, повний список 24.06.2020Sunny-J Поділіться з друзями - підтримайте проектТак, державний регулятор дозволив українським банкам не обслуговувати підозрілих і нетерплячих клієнтів. Дозвіл застосовувати ризик-підхід в обслуговуванні клієнтів банки отримали після того, як в Україні набули чинності нові вимоги законодавства з питань фінмоніторингу. Регулятор в особі Національного банку визначив цілий список індикаторів підозрілості фінансових операцій, які стосуються діяльності чи поведінки клієнта: не може зрозуміло пояснити, в чому полягає його характер діяльності; відмова в наданні інформації, потрібної для належної перевірки, або надання неповної або сумнівної інформації, яку важко перевірити; неможливо зв’язатися з клієнтом по наданому ним адресою або номером телефону та електронною поштою (особливо в короткі терміни після надання такої контактної інформації); – клієнт має велику кількість рахунків або платіжних карток без потреби; клієнт нервує без видимих причин або проявляє нетипова поведінка; клієнт демонструє незвичайну зацікавленість вимог законодавства у сфері фінмоніторингу та внутрішньої системи фінмоніторингу банку; клієнт скасовує проведення запланованої фінансової операції після того, як у нього запросили відповідні підтвердні документи чи роз’яснення; клієнт наполягає на терміновості проведення фінансової операції, демонструючи нервова поведінка без очевидних на те підстав; клієнт пропонує гроші, подарунки або інший вид подяки працівнику банку за проведення фінансової операції незвичайним або підозрілим способом; рахунками декількох клієнтів, між якими немає логічно пояснюваних взаємозв’язків, управляє один і той же клієнт; подаючи заявку на отримання платіжної картки поштою, клієнт зазначає адресу, яку банк не може встановити; клієнт вимогливо і постійно наполягає на обслуговуванні лише у певного працівника банку. Більш того, банк може блокувати підозрілі перекази на суму від 149 тисяч гривень, якщо не буде вказано джерело походження коштів. Зазначається, що перевірка/документальне підтвердження вимагається тільки в разі, якщо операції не відповідають даним банку про фінансову спроможність клієнта або профілем клієнта (незвичайні або підозрілі для клієнта перекази). Рахунки клієнтів можуть і зовсім заблокувати, якщо було розпочато розслідування за походженням коштів. Щоб встановити джерело походження грошей, у клієнта можуть вимагати такі документи: декларація, довідка про зарплату, договору продажу майна, дарування, позики (нотаріально завірені) і т. п. Але в НБУ попереджають, що звичайні операції громадян на невеликі суми не є об’єктом фінансового моніторингу. Джерело Join @forb24 on Telegram Поділіться з друзями - підтримайте проект МіткиНБУ фінмоніторінг Вас можливо зацікавить Консультації Чи треба проводити індексацію заробітної плати у квітні та травні 2024 року? 12.04.2024 Консультації Складання РК до ПН на зменшення ПЗ з ПДВ та наслідки для постачальника й покупця: розʼяснення від ДПС 26.03.2024 Консультації Як зміняться розміри податків для ФОПів з квітня 2024 року? 13.03.2024 Консультації Як оподатковується ПДФО надання в оренду земельних паїв? 12.03.2024 Консультації Як заповнюється таблиця 1 додатка 2 до декларації з ПДВ: розʼяснення від ДПС 11.03.2024 Це цікаво Як підготуватись до співбесіди? 28.02.2024 Покрокова інструкція щодо отримання допомоги по частковому безробіттю на період карантину для роботодавців (юридичних осіб та ФОП) за найманих працівників Карантин: розповідаємо про графік роботи Центрів обслуговування платників Наша розсилка Адрес Email: Залиште поле порожнім, якщо ви людина: Останні публікації Алгоритм дій щодо примусового стягнення боргів від Мін’юсту Нові правила мобілізації: головні засади нового закону Чи треба проводити індексацію заробітної плати у квітні та травні 2024 року? Як вийти на закордонний ринок за допомогою онлайн реклами Заборгованість з єдиного внеску: ризики для працівника та роботодавця Як подати заяву на реєстрацію шлюбу через Дію? Фарбування волосся: яких правил потрібно дотримуватися Повербанки та їхні різновиди Хто має право на дострокову пенсію? Складання РК до ПН на зменшення ПЗ з ПДВ та наслідки для постачальника й покупця: розʼяснення від ДПС
Консультації Складання РК до ПН на зменшення ПЗ з ПДВ та наслідки для постачальника й покупця: розʼяснення від ДПС 26.03.2024